要点:
从基金市场的总体情况来看,截止至2014 年3 季度末,基金市场共计基金产品1804只,资产净值合计3.82 万亿元,较2014 年2 季度末增加了8.2%;较去年3 季度末,基金数量增加了354 只,基金规模增加了1.08 万亿元,增幅39.41%。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】今年以来,基金市场新发基金303 只,首募资金3531.75 亿元。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)与去年相比,2013 年初至2013 年3 季度末,基金市场新发基金291 只,首募资金共计4718.70 亿元。
从基金的收益来看,今年年初截止至12 月11 日,各类型基金普遍盈利颇丰,股票型基金和债券型基金的平均累计净值增长率均超过16%,混合型基金的平均累计净值涨幅为12.93%。今年以来,累计净值涨幅最高的20 只基金中以分级基金B 类份额为主,涨幅最高的基金累计净值涨幅高达220%。
如果不考虑分级基金,今年以来业绩排在第一位的是易方达沪深300 非银ETF,这是一只指数型基金,其标的指数是沪深300 非银指数,主要投资于沪深300 成分股中的证券和保险行业,得益于近两个月以来非银行业的强势上涨,该基金挤下去年股基冠军中邮战略新兴产业基金,成为今年以来回报率最高的基金。
从基金投资的角度来看,指数化投资是非常重要的一种投资策略,其特点和优势在于投资风险分散化、投资成本低廉、追求长期收益和投资组合透明化。投资者在对市场有一定认识的情况下,选择一只指数基金,既可以避免选择股票的繁琐工作,又可以降低“踏空”的可能性。而且,这种被动指数的投资方式在牛市当中的优势非常明显,因为在牛市当中指数是一定会上涨的,而个别股票涨跌的不确定性更高,选择指数基金进行投资可以有效防止只赚指数不赚钱的现象发生。
建议投资者可以关注一些风格比较明显的指数型基金,比如大盘风格的中欧沪深300,华安上证180ETF 联接基金。如果市场风格切换的话,可以关注中小盘风格的指数基金,比如广发中证500ETF 联接基金等。